سازمان خدمات مالی ژاپن (FSA) همراه با سازمان پلیس ملی ژاپن از صرافیهای رمزارز خواستهاند برای مقابله با افزایش کلاهبرداریهای پیچیده، برداشت داراییهای دیجیتال را برای مدت مشخصی به تعویق بیندازند تا از انتقال سریع وجوه مسروقه جلوگیری شود.
چرایی درخواست: جلوگیری از انتقال وجوه کلاهبرداری
مقامات به افزایش مواردی اشاره میکنند که وجوه حاصل از طرحهای فیشینگ یا سایر کلاهبرداریها به حسابهای صرافی منتقل میشود و سپس به سرعت برداشت میشود. هدف اصلی کاهش توان خروج سرمایه مشکوک و افزایش زمان بررسی برای شناسایی سوءاستفاده است. مرجع اطلاعرسانی و همکاری در این موضوع شامل سازمان پلیس ملی ژاپن نیز میشود.
تدابیر پیشنهادی برای اجرا
- اعمال تأخیر در برداشت: فعالسازی دوره انتظار مشخص پس از واریز فیات یا خرید دارایی دیجیتال تا امکان بررسی تراکنشها فراهم شود.
- ثبت پیشاز برداشت آدرسها: الزام به ثبت آدرسهای برداشت و محدود کردن ارسال به آدرسهای ثبتشده یا اعمال دوره انتظار برای آدرسهای تازه افزوده.
- سقفهای برداشت متناسب با ریسک: تعیین محدودیتهای برداشت بر اساس پروفایل ریسک مشتری و سابقه تراکنشها.
- نظارت تراکنشی پیشرفته: بررسی الگوهای تراکنش و رفتارهای غیرعادی با ابزارهای تطبیق و تحلیل زنجیرهای بلاکچین.
- احراز هویت مقاوم در برابر فیشینگ: استفاده از روشهای چندعاملی سختگیرانه و مکانیزمهایی که شانس دورزدن از طریق فیشینگ را کاهش دهند.
- تطبیق هویتی فرستنده بانکی: مطابقت نام فرستنده تراکنش بانکی با نام دارنده حساب رمزارز بهعنوان یک مرحله کنترل ضدپولشویی.
ماهیت غیرالزامی و اختیار صرافیها
این توصیهها بهصورت دستورالعمل ابلاغ شدهاند و الزام قانونی نیستند؛ FSA بر این نکته تأکید کرده که صرافیها باید با توجه به مدل کسبوکار، خدمات و میزان در معرض سوءاستفاده بودن، نحوه اجرای هر مورد را تعیین کنند. انجمن خودتنظیمگر صرافیهای ژاپن بهعنوان واسطه با نهادهای نظارتی این درخواستها را دریافت کرده است.
پیامدها برای کاربران و صنعت
اجرای رهنمودها ممکن است تجربه کاربری برخی افراد را پیچیدهتر کند، اما میتواند سرعت خروج سرمایه مشکوک را کاهش دهد و از زیان گسترده کاربران جلوگیری کند. موارد کلیدی قابل انتظار عبارتند از:
- افزایش زمان پردازش برداشتها و نیاز به احراز هویت دقیقتر؛
- بهبود ابزارهای تحلیل زنجیرهای و تطبیق هویتی بانکی؛
- امکان کاهش سرعت خدمات برای تراکنشهای پرریسک و در نتیجه کاهش سوءاستفادهها؛
- لزوم تعادل بین سهولت دسترسی مشتری و الزامات امنیتی برای حفظ اعتماد بازار.
برای مطالعه بیشتر در مورد ساختار و نقش صرافیها میتوانید به صفحه ویکیپدیا درباره صرافیهای رمزارز مراجعه کنید.
چشمانداز
صرافیها اکنون میان تسهیل دسترسی کاربران و تقویت امنیت در برابر کلاهبرداری توازن برقرار میکنند. مقامات ممکن است در آینده برخی از این توصیهها را به قواعد الزامآور تبدیل کنند یا بازار با راهحلهای فنی و عملیاتی مسئولانه به آنها پاسخ دهد. تقویت شناسایی تراکنشهای مشکوک و اجرای تأخیرهای هدفمند میتواند بهطور مؤثری انتقال سریع وجوه غیرقانونی را محدود کرده و از زیان کاربران جلوگیری کند.
