بانک تسویه بین‌المللی در تازه‌ترین آزمایش‌های پروژه Agorá، معادل حدود 1,000,000 دلار (۸۰۰٬۰۰۰ فرانک سوئیس) را به‌صورت پرداخت عمده برون‌مرزی توکنیزه‌شده تسویه کرد.

جلسه پروژه Agorá بانک تسویه بین‌المللی با حضور بانک‌های مرکزی و تجاری

آزمایش‌ها و نتایج کلیدی

بانک تسویه بین‌المللی (BIS) گزارش داده است که ۲۸ مؤسسه مالی و بانک مرکزی در ۱۷ سناریوی تراکنشی، پرداخت‌ها را با استفاده از توکن‌هایی که نمایانگر ذخایر بانک مرکزی و سپرده‌های بانک‌های تجاری هستند، انجام دادند. این تسویه‌ها روی شش ارز انجام شد:

  • فرانک سوئیس
  • یورو
  • پوند استرلینگ
  • ین ژاپن
  • وون کره جنوبی
  • دلار آمریکا

شرکای کلیدی

  • بانک‌های مرکزی: بانک انگلستان (Bank of England)، بانک فرانسه، بانک ژاپن (Bank of Japan)، بانک کره و بانک ملی سوئیس.
  • بانک‌های تجاری: JPMorgan Chase، Citi، Deutsche Bank، BNP Paribas، UBS، Standard Chartered و MUFG.

سرعت و مکانیک تسویه

میانگین زمان تسویه در آزمایش‌ها حدود ۸۰ ثانیه گزارش شده است. نمونهٔ اولیه توانایی اجرای تسویه اتمی میان چند ارز و حوزه قضایی را نشان داد؛ یعنی انتقال هم‌زمان دارایی‌ها در دو سیستم مختلف بدون نیاز به اعتماد کامل بین طرفین.

نمای شماتیک توکنیزه‌سازی ذخایر بانک مرکزی و سپرده‌های تجاری

اهمیت نتیجه

استفاده از توکن‌هایی که ارزش واقعی را نمایان می‌کنند، امکان کاهش زمان تسویه، ریسک‌های مرتبط با تسویه و پیچیدگی‌های پرداخت‌های بین‌المللی را نشان می‌دهد. در صورتی که این سازوکار در مقیاس بزرگ‌تر قابل اجرا شود، می‌تواند هزینه‌های نقدینگی و نیاز به واسطه‌های متعدد را کاهش دهد.

نمایی از مشارکت‌کنندگان بانکی در آزمایش‌های Agorá

موانع فنی و حقوقی پیش‌رو

چالش‌های اصلی شامل موارد زیر است:

  • استانداردسازی بین‌سیستمی و سازگاری پروتکل‌ها
  • حفظ حریم خصوصی و انطباق با مقررات حوزه‌های قضایی مختلف
  • مدیریت نقدینگی توکن‌شده و چارچوب‌های حقوقی برای تسویه اتمی
  • هماهنگی عملیاتی میان بانک‌های مرکزی و بخش خصوصی
  • تضمین امنیت و پایداری زیرساخت‌های بلاک‌چین

گام بعدی پروژه Agorá

بانک تسویه بین‌المللی اعلام کرده است که آزمایش‌ها ادامه خواهد یافت و سناریوهای گسترده‌تری برای بررسی قابلیت اجرا در دنیای واقعی و رویه‌های بین‌المللی طراحی می‌شود. پروژه که از سال ۲۰۲۴ آغاز شده، به دنبال یافتن راه‌هایی است تا جریان‌های بزرگ مالی بین کشورها ساده‌تر و کم‌هزینه‌تر شود.

چشم‌انداز و پیامدها

  • کاهش هزینه‌ها و تسریع زمان تسویه در پرداخت‌های برون‌مرزی
  • کاهش نیاز به واسطه‌ها و بهبود بهره‌وری بازارهای بین‌المللی
  • نیاز به همگرایی مقررات و هماهنگی بین‌المللی برای مقیاس‌پذیری
  • تأثیر محتمل بر نقش مؤسسات نظارتی و سازوکارهای نقدینگی

برای اطلاعات بیشتر درباره بانک تسویه بین‌المللی و پروژه‌های پژوهشی آن، به صفحه رسمی مراجعه کنید: BIS.