بانک مرکزی فیلیپین (Bangko Sentral ng Pilipinas) یک سیرکولار پیشنویس منتشر کرده که بر اساس آن، ثبتنام عملگزاران سیستمهای پرداخت جدید (OPS) به مدت ۱۲ ماه معلق میشود. این تصمیم در راستای انجام یک «بازبینی جامع» از تقسیمبندی و چارچوب مجوزدهی فعلی اتخاذ شده است.
جزئیات توقف ثبتنام OPS توسط BSP
طبق این پیشنویس، بانک مرکزی پذیرش و پردازش درخواستهای جدید برای ثبتنام به عنوان عملگزار سیستم پرداخت را متوقف میکند. درخواستهایی که پیش از اعمال توقف ثبت شدهاند همچنان مورد ارزیابی قرار میگیرند، اما BSP تا پایان دوره ۱۲ ماهه، هیچ درخواستی را نه تایید خواهد کرد و نه رد. واحدهای اقتصادی نیز از آغاز فعالیتهایی که نیازمند ثبتنام OPS هستند منع شدهاند، مگر با مجوز صریح نظارتکننده.
الزام دقت معین تقویتشده برای VASPها
بخش کلیدی پیشنویس مربوط به الزامات جدید برای مؤسسات تحت نظارت BSP است که خدمات کسب بازاریاب (merchant acquisition) ارائه میدهند. این مؤسسات موظف خواهند بود تا ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) مجاز را تنها از طریق قراردادهای مستقیم بازاریاب مدیریت کنند. این روابط خاضع کنترلهای سختگیرانهای خواهند بود:
- دقت معین تقویتشده (Enhanced Due Diligence) و نظارت مداوم
- محدودیتهای تراکنش و تسویه حساب
- کنترلهای مبتنی بر ریسک متناسب با ماهیت فعالیت
دامنه این الزامات شامل شرکتهای دارایی مجازی است که باید توسط BSP، کمیسیون بورس و اوراق بهادار فیلیپین (SEC) یا مراجع مجاز دیگر، لایسنسدار، ثبتنامشده یا مجاز باشند. در این پیشنویس، VASPها در یک ردهبندی ریسک بالا در کنار کسبوکارهای قمار، ارائهدهندگان بازی، کسبوکارهای برای بزرگسالان و خدمات پول قرار گرفتهاند.
زمانبندی و مراحل اجرایی سیرکولار
این سیرکولار در صورت نهایی شدن، ۱۵ روز پس از انتشار رسمی اعمال میشود. در حال حاضر BSP در حال دریافت بازخوردها از ذینفعان و فعالان صنعت است. این گذار زمانی فرصتای کوتاه برای سازمانهای مالی جهت انطباق با الزامات جدید فراهم میکند.
پیشینه: هشدار SEC فیلیپین به پلتفرمهای غیرمجاز
این اقدام در پی تحرکات اخیر کمیسیون بورس و اوراق بهادار فیلیپین است که در ماههای گذشته پلتفرمهای معروفی نظیر dYdX و شش تبادل ارز دیجیتال دیگر را به عنوان «غیرمجاز» و فاقد مجوز فعالیت در فیلیپین معرفی کرده بود. این الگو نشاندهنده رویکرد هماهنگ و سختگیرانهتر رژیمهای نظارتی در این کشور در قبال اکوسیستم دارایی مجازی است.
مشخص نیست این یخزدهسازی موقت باشد یا مقدمهای برای تغییرات ساختاری عمیقتر در معماری پرداختهای دیجیتال فیلیپین. اما قطع است که کسبوکارهای فینتک و کریپتو در این حوزه جغرافیایی باید برای یک سال چالشبرانگیز و پر از عدم قطعیت برنامهریزی کنند.
