گروهی از نمایندگان مجلس کرهجنوبی لایحهای معرفی کردهاند که اختیارات واحد اطلاعات مالی (FIU) را در حوزه رمزارزها گسترش میدهد تا این نهاد بتواند تحقیقات مستقیم درباره کسبوکارهای رمزارز ثبتنشده را آغاز و آنها را مستقیماً به مراجع قضایی یا تحقیقی ارجاع دهد. این پیشنهاد با هدف پوشش خلأ پیگیری اپراتورهای فراملی و ثبتنشده مطرح شده است.
چه تغییراتی پیشنهاد شده است؟
نماینده اوم تائهیونگ از حزب قدرت مردم همراه با 9 نماینده دیگر لایحهای به مجلس ارائه کردهاند که بندی جدید به «قانون گزارشدهی و استفاده از اطلاعات مشخص معاملات مالی» اضافه میکند. مهمترین مفاد پیشنهادی عبارتاند از:
- هر فرد میتواند موارد مشکوک به نقض قانون را به واحد اطلاعات مالی گزارش کند.
- واحد اطلاعات مالی میتواند پروندهها را تحقیق و تحلیل کند، علیه متخلفان شکایت کند، درخواست تحقیقات کیفری ارائه دهد یا اطلاعات لازم را در اختیار بازجوها قرار دهد.
- این نهاد قادر خواهد بود بدون نیاز به انتظار برای ارجاع از سوی پلیس، اقدامات اولیه را بهطور مستقل انجام دهد.
چرایی پیشنهاد: خلأ در پیگیری اپراتورهای خارجمرزی
در وضع موجود، واحد اطلاعات مالی اغلب اپراتورهای ثبتنشده را شناسایی میکند اما برای پیگیری تحقیقات به پلیس و سایر نهادهای قضایی متکی است. طبق گزارش یونهاپ، بین اوت 2022 تا اوت 2025 پلیس تحقیقات یا پرسوجوهای مقدماتی درباره 23 مورد از 25 ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی ثبتنشدهای را که FIU ارجاع داده بود، متوقف کرده است؛ این شرکتها و اشخاص عمدتاً خارج از کشور مستقر بودهاند. افزایش اختیارات FIU میتواند توانایی مقابله با فعالان فراملی در بازار رمزارز را تقویت کند.
آمار فعلی و نمونههای ارجاعشده
واحد اطلاعات مالی اعلام کرده تا ژوئن اخیر 28 ارائهدهنده خدمات رمزارزی در کرهجنوبی ثبتنام کردهاند و این نهاد تاکنون 40 اپراتور مظنون به فعالیت غیرقانونی را به مراجع تحقیقاتی ارجاع داده است. منتقدان بر این باورند که فقدان اختیارات اجرایی قوی تلاشها برای مهار بازیگران ثبتنشده و خارجمرزی را ناکافی کرده است.
پیامدهای احتمالی برای بازار و سیاستگذاری
در صورت تصویب لایحه، انتظار میرود:
- سرعت رسیدگی به پروندههای رمزارزی افزایش یابد و شناسایی اپراتورهای فراری سادهتر شود.
- فشار نظارتی بر شرکتهای رمزارزی که به مشتریان کرهای خدمات میدهند تشدید و درخواستهای ثبتنام و انطباق (compliance) افزایشی شود.
- سؤالاتی درباره توازن میان اختیارات اجرایی واحد اطلاعات مالی و تضمینهای حقوقی و حریم خصوصی مطرح خواهد شد؛ معمولاً چنین اختیاراتی در چارچوب استانداردهای بینالمللی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تنظیم میشود.
سازوکار بینالمللی و جایگاه «قانون سفر»
قوانین بینالمللی مانند «قانون سفر» (Travel Rule) برای افزایش شفافیت تراکنشها وضع شدهاند و کرهجنوبی اخیراً آستانه این قانون را کاهش داده تا ردیابی تراکنشهای رمزارزی امکانپذیرتر شود. این تغییرها همراه با تقویت اختیارات FIU میتواند ظرفیت ردیابی و تبادل اطلاعات بینالمللی را بهبود بخشد.
گام بعدی در پارلمان
لایحه در مرحله معرفی است و برای تبدیلشدن به قانون باید به تصویب مجلس ملی کرهجنوبی برسد. در روند بررسی، بحثهایی درباره محدوده اختیارات، نظارت قضایی، شفافیت فرآیندها و نیازمندیهای منابع اجرایی FIU شکل خواهد گرفت.
چشمانداز
تقویت اختیارات واحد اطلاعات مالی یکی از سریعترین مسیرها برای برخورد مؤثرتر با اپراتورهای رمزارز ثبتنشده و فراملی است، اما اجرای موفق مستلزم سرمایهگذاری در ظرفیت تحلیلی، همکاری بینالمللی و مکانیزمهای حفاظت از حقوق شهروندی و حریم خصوصی است تا هم بازار کنترل شود و هم حقوق کاربران حفظ گردد.
منابع: گزارش خبرگزاری یونهاپ و اعلامیههای رسمی واحد اطلاعات مالی.
