اجرای بدون سقف قانون سفر برای انتقالهای رمزارز میان ارائهدهندگان خدمات داراییهای مجازی (VASP)
کابینه کرهجنوبی آستانهٔ یک میلیون وون برای «قانون سفر» را برداشت؛ اکنون تبادل اطلاعات میان ارائهدهندگان خدمات داراییهای مجازی (VASP)، فارغ از مبلغ تراکنش، الزام قانونی دارد.
تغییرات اصلی
- پلتفرم دریافتکننده موظف به جمعآوری اطلاعات فرستنده و گیرنده است؛ در صورت فقدان دادهها میتواند از انجام تراکنش خودداری کرده یا درخواست اطلاعات مفقود را مطرح کند.
- حذف آستانه با هدف جلوگیری از روشهای دورزدن قانون مثل تقسیم برداشتها به مبالغ کوچک اجرا شده است.
- واحد اطلاعات مالی نمونهای را ذکر کرده که در آن کاربری پس از واریز حدود ۲۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ وون تتر خریداری و سپس ۲۱۶ برداشت کمتر از ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ وون انجام داده بود.
قواعد جدید مقابله با پولشویی برای تراکنشهای خارجی و کیفپولهای شخصی
اصلاحیهٔ آییننامه الزامات جدید مقابله با پولشویی (AML) را برای انتقالهایی که شامل صرافیهای خارجی و کیفپولهای شخصی میشوند تعریف میکند. ارائهدهندگان محلی ثبتشده موظفاند بر اساس میزان ریسک طرف مقابل تصمیم بگیرند کدام انتقالها را مجاز میدانند:
- انتقال به صرافیهای خارجی با درجهٔ ریسک پایین مجاز خواهد بود.
- برای سایر صرافیهای خارجی و کیفپولهای شخصی، معمولاً انتقالها فقط زمانی مجازند که فرستنده و گیرنده یک نفر باشند.
- تراکنشهایی که طرف مقابل آنها در دستهٔ ریسک بالا قرار گیرد، ممنوع اعلام میشوند.
پلتفرمها باید سامانهٔ داخلی پایش تراکنشهای مشکوک راهاندازی کنند که دستکم برای انتقالهای برابر یا بالاتر از ۱۰٬۰۰۰٬۰۰۰ وون مربوط به صرافیهای خارجی یا کیفپولهای شخصی فعال باشد. مقامات میگویند سوءاستفاده از خلاهای قانونی پیشین باعث افزایش پولشویی مرتبط با صرافیهای خارجی و کیفپولهای شخصی شده است.
تشدید شرایط ثبتنام VASP و زمانبندی اجرای مقررات
آییننامه معیارهای ثبتنام ارائهدهندگان خدمات رمزارزی را تحت نظارت شدیدتری قرار میدهد و مواردی مانند سلامت مالی، کنترلهای داخلی، استانداردهای نیروی انسانی، زیرساختهای فنی و بررسی سهامداران عمده را مشمول میشود.
بخش مربوط به ثبتنام VASP از ۲۰ اوت اجرایی میشود، اما ارائهدهندگان فعلی برای تطبیق با برخی الزامات مالی، نیروی انسانی، زیرساخت و کنترلهای داخلی یک فرصت یکساله دریافت میکنند. گسترش قانون سفر و مقررات مرتبط با انتقال نیز شش ماه پس از انتشار آییننامه نافذ خواهند شد.
سندپشت بینالمللی و استانداردهای مرتبط
اقدام کرهجنوبی در راستای تلاشهای بینالمللی برای اعمال قانون سفر بر داراییهای مجازی قرار دارد؛ مراجع بینالمللی مانند FATF توصیههایی دربارهٔ تبادل اطلاعات میان VASPها ارائه کردهاند. شرکتهای رمزارزی با فعالیت فراملی ملزم به تقویت سیستمهای تطابق و رصد خواهند شد تا با استانداردهای جدید همخوانی یابند.
پیام برای بازار و گام بعدی
این تحولات بار تطبیق و کنترل را بر دوش صرافیها میافزاید اما ابزارهای متقنتری برای مقابله با روشهای پیچیدهٔ دورزدن مقررات فراهم میکند. نهادهای ناظر اکنون بر ارزیابی ریسک طرفهای خارجی و توسعهٔ ابزارهای تحلیل تراکنشهای بینالمللی تمرکز خواهند کرد. انتظار میرود در ماههای آینده دستورالعملهای تکمیلی و استانداردهای عملیاتی منتشر شود تا ابهامات اجرایی کاهش یابد.
برای مطالعهٔ بیشتر دربارهٔ «قانون سفر» و الزامات بینالمللی میتوانید منابع زیر را بررسی کنید: Travel Rule — ویکیپدیا و سازمان FATF.
