ساکنان تگزاس در سال 2025 حدود 56.8 میلیون دلار از طریق کیوسکهای تبدیل پول نقد به رمزارز متضرر شدند؛ رقمی که بالاتر از هر ایالت دیگری ثبت شده و در گزارشهای افبیآی منعکس شده است.
آمار، شکایتها و روند رو به رشد
آمار کل و نکات اصلی
- تعداد شکایات ملی مرتبط با کیوسکهای رمزارز: 13,460 مورد.
- شکایات ثبتشده در تگزاس: 1,179 مورد.
- زیانهای مالی ملی: رشد 58 درصدی به 389 میلیون دلار.
افبیآی در گزارشی که به یک کمیته قانونگذاری ارائه شد، این آمار را اعلام کرد. برای زمینه تاریخی و ساختاری میتوانید به صفحه اداره تحقیقات فدرال (FBI) و توضیحات درباره خودپردازهای بیتکوین در ویکیپدیا مراجعه کنید.
این دستگاهها معمولاً در پمپبنزینها و فروشگاههای رفاهی نصب شدهاند و در ازای پول نقد معادل رمزارز ارسال میکنند. شمار این کیوسکها در تگزاس تقریباً 4,000 دستگاه برآورد شده است. متداولترین سناریو به این صورت است که کلاهبرداران قربانی را مجاب میکنند پولی از حساب بانکی یا کارت اعتباری برداشت کند و آن وجه را در کیوسک وارد کند؛ پس از انتقال، بازگرداندن وجوه بسیار دشوار میشود.
چه چیزهایی به کمیته گفته شد
اظهارات کلیدی و نگرانیها
- نماینده ایجی لاودربک این روش را «یکی از کارآمدترین شیوههای سرقت پول» توصیف کرد.
- نمایندهای از شورای آتلانتیک به نقش شبکههای بینالمللی اشاره کرد و گفت این نوع کلاهبرداریها در سطح گروههای سازمانیافته قابل بررسیاند؛ همچنین به گزارشات مرتبط با اینترپل درباره گستردگی کلاهبرداریها ارجاع شد.
برخی کارشناسان میگویند شبکههایی خارج از مرزها از این سازوکارها سود میبرند. وزارت دادگستری مواردی از پیگرد شبکههای پولشویی مرتبط با اتباع چینی گزارش کرده، اما تاکنون اعلام نشده که این گروهها بهطور مستقیم اپراتور کیوسکها باشند. جسی ساسچیلو از اداره بانکداری تگزاس هشدار داد که پس از انتقال، وجوه معمولاً به کیفپولهای بدون میزبان منتقل شده و سپس از طریق میکسرها جابهجا میشوند؛ این فرایند بازگرداندن پول را تقریباً ناممکن میسازد. او همچنین اشاره کرد فناوریهایی مانند جعل هویت مبتنی بر هوش مصنوعی تماسهای کلاهبردارانه را متقاعدکنندهتر کردهاند.
اقدامات ایالتی و تجربه دیگر ایالتها
از سال 2023 حدود 30 ایالت قوانین مرتبط با کیوسکها تصویب کردهاند، بر پایه گزارش انجمن بازنشستگان آمریکا (AARP). برخی ایالتها محدودیت تراکنش روزانه و ماهانه وضع کردهاند؛ برای نمونه داکوتای جنوبی سقف 1,000 دلار در روز و 10,000 دلار در ماه تعیین کرده و بازپرداخت کامل برای قربانیان کلاهبرداری را الزامی ساخته است. ناظر ایالت مِین نیز توافقی 1.9 میلیون دلاری با یک اپراتور کیوسک برای جبران قربانیان به دست آورد.
ایندیانا در مارس نخستین ایالتی بود که عملیات این دستگاهها را بهطور کامل ممنوع کرد؛ قانونی که به دادستان کل اجازه میدهد از اپراتورها و فروشگاههای میزبان کیوسک شکایت کند. پس از آن تنسی و مینهسوتا مسیر مشابهی را در پیش گرفتند. رئیس کمیته در تگزاس اعلام کرد ایالت «فراتر از تنظیم» به دنبال اقدام خواهد بود و اشارهای به لایحهای با رویکرد سریع و کوتاهمدت کرد.
چگونه از خود محافظت کنیم
- هیچگاه تحت فشار تماسگیرنده پول از حساب بانکی برداشت نکنید یا مستقیماً به کیوسک واریز نکنید؛ بانکها پرداخت نقدی از طریق کیوسک را درخواست نمیکنند.
- در مواجهه با تماسهای مشکوک، شماره رسمی بانک یا نهاد مربوطه را خودتان از سایت یا مدارک معتبر پیدا و تماس برقرار کنید؛ از شماره اعلامشده در تماس مشکوک استفاده نکنید.
- اگر قربانی شدید، سریعاً به بانک اطلاع دهید و گزارش مربوطه را نزد مرکز شکایات جرایم اینترنتی (IC3) یا افبیآی ثبت کنید تا مسیرهای پیگیری فعال شوند.
- فعالسازی هشدارهای تراکنش در حساب بانکی و استفاده از اطلاعرسانی فوری میتواند برداشتهای غیرمجاز را سریعتر شناسایی کند.
چشمانداز و راهحلهای محتمل
با افزایش چشمگیر شکایات و زیانها، احتمال دارد ایالتهایی مانند تگزاس بین گزینههایی مثل ممنوعیت کامل یا محدودسازی شدید تراکنشها انتخاب کنند. اجرای قوانین جدید، همکاری بینالمللی برای پیگرد شبکههای پولشویی و آموزش عمومی درباره روشهای کلاهبرداری میتواند از تلفات مالی بکاهد؛ اما تا زمانی که مسیرهای انتقال رمزارز و ابزارهای پولشویی پیچیده باقی بمانند، بازپسگیری وجوه برای بسیاری از قربانیان دشوار خواهد بود.
