کمیسیون اوراق بهادار تایلند (SEC) تصویب کرد که اپراتورهای داراییهای دیجیتال هنگام انتقال رمزارز باید کنترل یا مالکیت کیفپولهای خودنگهدار را احراز کرده و اطلاعات تراکنشها را حداقل پنج سال ذخیره کنند.
چه چیزی تغییر میکند؟
از 27 فوریه 2027 اپراتورهای دارایی دیجیتال موظف خواهند بود:
- احراز مالکیت یا کنترل بر کیفپولهای خودنگهدار هنگام ارسال یا دریافت رمزارز؛
- جمعآوری اطلاعات طرفین تراکنش و تبادل امن این دادهها با نهادهای ذیربط؛
- نگهداری سوابق تراکنش به مدت حداقل پنج سال و فراهمسازی آنها برای بازرسیهای نظارتی.
چرایی گنجاندن کیفپولهای خودنگهدار
کیفپولهای خودنگهدار کنترل مستقیم کلید خصوصی را در اختیار کاربر قرار میدهند و همین موضوع ردیابی مالکیت را برای ناظران مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دشوار میسازد. هدف SEC کاهش ریسکِ بهرهبرداری از اپراتورهای دارایی دیجیتال در فعالیتهای غیرقانونی است؛ این رویکرد در بیانیه دبیرکل کمیسیون، پورنانونگ بودساراتراگون، نیز برجسته شده است.
زمینه بینالمللی و همراستایی با FATF
تصمیم تایلند در راستای روند جهانی اجرای Travel Rule قرار دارد. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) گزارش داده که بیشتر حوزههای قضایی تا سال 2026 مقررات مرتبط را تصویب کردهاند. مراجع رسمی مرتبط در FATF و SEC تایلند سندها و راهنماهای اجرایی منتشر کردهاند که برای تطبیق سیاستها قابل استفاده است: FATF و SEC Thailand.
ملاحظات فنی و چالشهای اجرایی
اجرای این الزامات نیازمند طراحی سامانههای تبادل اطلاعات، مکانیزمهای احراز هویت و شیوههای نگهداری امن داده است. چالشهای کلیدی عبارتاند از:
- ایجاد کانالهای امن و استاندارد برای تبادل دادههای تراکنش بین اپراتورها؛
- تعریف معیارهای معتبر برای اثبات «کنترل» کیفپولهای خودنگهدار؛
- توازن میان حفظ حریم خصوصی کاربران و الزامات شفافیت و گزارشدهی؛
- ذخیره و محافظت بلندمدت سوابق با تضمین یکپارچگی و دسترسی قانونی.
پیآمدها برای بازار و کاربران
اپراتورها حدود شش ماه فرصت دارند تا سامانهها و رویههای داخلی را مطابق تقویم اجرایی تدوینشده تنظیم کنند. برای کاربران و سرمایهگذاران معنای عملی این حکم احتمال اضافه شدن مراحل احراز هویت در تراکنشهای به/از کیفپولهای خودنگهدار است. در مقابل، اجرای این مقررات میتواند اعتماد نهادهای نظارتی را افزایش دهد و زمینه ورود محصولات نظارتیشده بیشتر به بازار را فراهم کند؛ از جمله دسترسی خرد به مشتقات رمزارزی و پیشنویسهای مرتبط با ETF نقدی بیتکوین و اتر.
گامهای پیشنهادی برای اپراتورها
- بازبینی و بهروزرسانی سیاستهای ضدپولشویی و شناسایی مشتری (AML/KYC) همراه با هماهنگی حقوقی و امنیتی؛
- پیادهسازی مکانیزمهای اثبات کنترل کیفپول، مانند امضای چالش/پاسخ و روشهای مبتنی بر کلید؛
- طراحی فرایندهای ایمن برای ذخیره و بازیابی سوابق تراکنش طی دوره پنجساله؛
- تعامل با سایر اپراتورها برای تدوین استانداردهای تبادل داده و فرمتهای قابل اتکا.
گسترش Travel Rule به تراکنشهای شامل کیفپولهای خودنگهدار نشاندهنده حرکت ناظران به سمت شفافیت بیشتر در بازار رمزارز است. در ماههای پیش رو انتظار میرود ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال و نهادهای ناظر بر راهکارهای فنی و عملیاتی مشترک تمرکز کنند؛ امری که چشمانداز قانونی و فنی اکوسیستم رمزارزی تایلند را تغییر خواهد داد.
