ایرلند نخستین استراتژی ملی مبارزه با پولشویی را منتشر کرد. برای اولینبار سند پیشبینی میکند چکهای تقویتشده روی انتقالهایی که شامل کیفپولهای خصوصی رمزارزی هستند اجرا شود. وزارت دارایی اعلام کرده عناصر باقیمانده از «مقررات انتقال وجوه» اتحادیه اروپا الزاماتی جدید برای ارائهدهندگان خدمات رمزارزی ایجاد میکند و نظارت بر شرکتهای خارج از کشور را تشدید مینماید.
چه چیز جدیدی اعمال میشود؟
محور تغییرات اجرای قاعده سفر (travel rule) است؛ مکانیزمی که بر اساس توصیههای گروه ویژه اقدام مالی (FATF) عمل میکند و الزام میکند اطلاعات فرستنده و گیرنده همراه تراکنش منتقل شود. این قاعده همزمان با ورود مقررات MiCA به بازار اجرا شده است. برای مرجع داخلی میتوانید توضیحات تکمیلی را در مطلب FATF و مقررات DeFi ملاحظه کنید.
تاثیر بر شرکتها و کیفپولهای خودمیزبان
- ارائهدهندگان خدمات رمزارزی ملزم به انجام چکهای تقویتشده در مورد انتقالهایی میشوند که با کیفپولهای خصوصی مرتبطاند.
- ملاحظات مربوط به شرکتهای خارج از اتحادیه سختتر خواهد شد تا ریسکهای شبکههای مالی بینالمللی کاهش یابد.
- محدودیتها در مورد حسابهای ناشناس رمزارزی گسترده میشود، اما کیفپولهای خودمیزبان که ارائهدهندگان به آنها دسترسی یا کنترل عملی ندارند، در برخی موارد استثنا خواهند بود؛ با این حال بررسیهای ریسک برای تراکنشهای مرتبط تشدید میشود.
کوتاهشدن دوره تطبیق برای شرکتها
ایرلند به جای استفاده از پنجره انتقالی 18 ماههای که مقررات اتحادیه مجاز کرده بود، پنجره 12 ماهه تعیین کرد. مطابق اعلام ESMA این دوره تا پایان دسامبر 2025 پایان مییابد و در نتیجه الزامات جدید بلافاصله برای شرکتهای دارای مجوز کامل اعمال میشود.
الزامات آینده و ناظر بینالمللی
قوانین سطح بلوک که از ژوئیه 2027 اجرا میشوند، توسط مرجع مبارزه با پولشویی (AMLA) در فرانکفورت نظارت خواهند شد. بروزرسانیهای بعدی در سال 2027 شامل بازبینی قوانین برای پوششدهی ناشران استیبلکوین خارج از اتحادیه نیز خواهد بود.
نمونهای از تطورات بینالمللی
خارج از اتحادیه، بریتانیا در مسیر بازنگری مقررات رمزارز است. HM Treasury در سپتامبر 2025 پیشنهاد کرد آستانهٔ گزارش تغییر کنترل در شرکتهای رمزارزی از 25% به 10% کاهش یابد؛ تغییری که نشاندهنده گرایش نظارتی به شفافسازی ساختار مالکیتی است.
برای جزئیات مرتبط با نقشهراه و تحلیلهای داخلی، مطلب مرتبط را ببینید: نقشه راه اجرای MiCA و مقررات انتقال وجوه.
تدابیر داخلی: استاندارد رمزارزی برای اپراتورهای قمار
استراتژی بر برنامه عملیاتی 30 بندی استوار است که سوءاستفاده از داراییهای رمزارزی را بهعنوان تهدیدی در حال تحول شناسایی کرده بود. یکی از اقدامات مشخص، مامور کردن سازمان تنظیم قمار ایرلند برای تدوین استاندارد پذیرش رمزارزها بهعنوان منبع وجوه است. این استاندارد که قرار است در سهماههٔ دوم 2027 اجرا شود، شامل رویههایی برای احراز مشروعیت منابع و ارزیابی ریسک خواهد بود.
پیام وزیر دارایی و افق تا 2030
سایمون هریس، وزیر دارایی، تأکید کرده مجرمان از فناوریها و شبکههای مالی پیچیده برای پنهان کردن درآمدهای غیرقانونی استفاده میکنند. استراتژی ملی پیامی روشن ارسال میکند: ایرلند محل امن برای شستن عواید جنایی نخواهد بود. برنامه تا سال 2030 اهدافی برای افزایش شفافیت تراکنشها و تقویت سازوکارهای نظارتی تعیین کرده است.
پیامدها برای کاربران و کسبوکارها
- برای کاربران: تراکنشهای مرتبط با کیفپولهای خصوصی احتمالاً تحت بررسیهای بیشتری قرار میگیرند؛ این ممکن است سرعت تراکنش را کاهش دهد یا نیاز به ارائه اطلاعات هویتی بیشتر ایجاد کند.
- برای شرکتها: ارائهدهندگان خدمات رمزارزی باید چارچوبهای تطابق، احراز هویت و مدیریت ریسک را تقویت کنند و در تعامل با شرکای خارجی، با دقت بیشتری بررسیهای لازم را انجام دهند.
منابع و پیوندهای مرتبط
برای مطالعه منابع رسمی و مرجع میتوانید به این صفحات مراجعه کنید: FATF، صفحه رسمی MiCA در کمیسیون اروپا و ESMA.
انتظار میرود اجرای کامل مفاد مرتبط با کیفپولهای خودمیزبان و هماهنگی میان نهادهای نظارتی اروپایی طی دو سال آینده، تاثیر مستقیم بر بازار رمزارز و کسبوکارهای مرتبط داشته باشد.
