مرکز ملی جرایم اقتصادی (NECC)، واحدی از آژانس ملی جرایم بریتانیا (NCA) که هماهنگی پاسخ کشور به جرایم اقتصادی را بر عهده دارد، در گزارش سالانه اخیر هشدار داد که شبکههای پولشویی به شیوههای «نوآورانه» از ارزهای دیجیتال سوءاستفاده میکنند تا از ردیابی فرار کنند و داراییهای غیرقانونی را در مقیاس وسیع انتقال دهند.
تهدیدی فرامرزی: ترکیبی از روشهای سنتی و نوین
بر اساس ارزیابی تهدید این گزارش، شبکههای پولشویی مرزها را بیاعتبار ساخته و روشهای سنتی و نوین را آمیختهاند تا پول را به طور همزمان از مجرای سیستمهای مالی قانونی و غیرقانونی بگذارند. تحولی قابل توجه در مدل عملیات این است که بسیاری از گروههای جرایم سازمانیافته دیگر مستقیماً پولشویی نمیکنند، بلکه این فرآیند را با دریافت کارمزد به شبکههای تخصصی واگذار کردهاند.
گزارش در کنار ارزهای دیجیتال، هوش مصنوعی را نیز ابزاری برای ساخت هویتهای مصنوعی (Deepfake) و اتوماسیون فرآیندهای فریب در برابر بانکها و موسسات مالی معرفی میکند.
ارزهای دیجیتال، اولویت سوم در آژندای ملی جرایم اقتصادی
داراییهای ارزی (Cryptoassets) اکنون در رتبه سوم از بین نه اولویت ملی جرایم اقتصادی قرار دارند که NECC با همکاری نهادهای نظارتی مالی (FCA)، وزارت داخله و خزانهداری بریتانیا تدوین کرده است. این اولویتبندی، ارزهای دیجیتال را در سطح بالاتری از پول نقد جرایمی و شبکههای مولهپول (Money Mules) قرار میدهد و مسیر تلاشهای انطباق (Compliance) شرکتهای تحت نظارت را تعیین میکند.
NECC اعلام کرده در حال توسعه «یک قابلیت ارزی پیشگیرانهتر و مبتنی بر اطلاعات» است تا به طور مستقل اهداف عملیات را شناسایی کند، به جای تکیه صرف بر ارجاعات ورودی. جزئیات اجرایی این رویکرد جدید هنوز فاش نشده است.
عملیاتهای مشترکInternational: نتایج ملموس در برابر شبکههای مجرم
عملیات آتلانتیک (Operation Atlantic)
یک اجرای مشترک هفتهای در دفتر مرکزی NCA با مشارکت سیکرت سرویو آمریکا و صرافیهای بزرگ Coinbase، Binance، Kraken و Tether که در مارس انجام شد.
- شناسایی: ۲۰،۰۰۰ قربانی فیشینگ تأیید (Approval Phishing)
- یخکردن دارایی: ۱۲ میلیون دلار
عملیات دیستابیلیز (Operation Destabilise)
پرونده علیه شبکههای روسیزبان که پول نقد خیابان را به ارزهای دیجیتال تبدیل میکردند. تا بهروزرسانی اخیر، این عملیات منجر به:
- ۱۲۹ بازداشت در بریتانیا
- مصادره بیش از ۲۵ میلیون پوند دارایی
NECC قصد دارد این مدل عملیاتی را به سایر «شبکههای پولشویی با آسیب بالا که بزرگترین ریسک مالی غیرقانونی را برای UK ایجاد میکنند» گسترش دهد.
حریم خصوصی در ارزهای دیجیتال: ممنوعیت، راهحل نیست
در بخش کارهای آکادمیک گزارش، NECC به مطالعهای از موسسه خدمات متحد سلطنتی (RUSI) با عنوان «تکنولوژیهای تقویتکننده حریم خصوصی در صنعت ارزهای دیجیتال» اشاره کرده است. این مقاله، حاصل یک میزگرد در ژوئیه ۲۰۲۵ که خود NECC میزبان آن بوده، صریحاً برخلاف نظرات رایج، ممنوعیت ابزارهای حفظ حریم خصوصی (Privacy Tools) را رد میکند.
شرکتکنندگان در میزگرد «چندین بار» تأکید کردند که ممنوعیت این ابزارها جرایمکاران را به سمت خدمات غیرنظارتی و ناشناس رانه میکند و محققان را از کانالهای قانونی دریافت اطلاعات محروم میسازد. آلیسون اون (Allison Owen)، همکار ارشد RUSI، به Decrypt گفت: «ایجاد اعتماد از طریق ویژگیهای انطباق (Compliance Features) در نهایت استفاده از این فناوری را گسترش خواهد داد.»
این رویکرد نشان میدهد مقامات بریتانیا در جستجوی تعادل میان مقابله با جرایم مالی و حفظ نوآوری در اکوسیستم ارزهای دیجیتال هستند، با تمرکز بر اطلاعاتگذاری پیشگیرانه و همکاریهای بینالمللی به جای محدودیتهای سطحی که ممکن است اثر معکوس داشته باشند.
